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  • 西部擔保:搭建風控體系 助推公司更高質量發展

    發布時間:2023-12-06| 發布者:| 查看: 225

    進一步完善企業“風控體系”是國資國企改革的重要任務之一,也是確保國有企業高質量發展的重要保障。為進一步增強公司風險管理能力,今年以來,公司堅持以“合法合規+提升效率+風險防控”為核心,全面啟動“全面風險管理提升年”行動,優化風險管理機制,建設“風控體系”,對風險進行分類、分層、分級管理,強化風險管理水平,建立健全內控控制,促進公司良好、穩健、高質量發展。

    01,統籌謀劃,精心安排部署

    2023年4月,公司召開“風控體系”工作動員會,會上就行動方案、總體目標、人員安排、工作要求等內容進行了部署,成立了領導小組和實施小組,重點從風險識別、風險計量、風險處置等維度對公司經營中面臨的信用風險、流動性風險、操作風險等風險進行分類、分層、分級管理,做好在發展中有效防控風險,確保不發生新的風險。會后下發了《西部(銀川)融資擔保有限公司“風控體系”建設行動方案》,要求全員必須思想上要重視、行動上要積極、成果輸出要全面有效,嚴格按照行動方案、不折不扣地落實“風控體系”建設任務目標。

    02,高效實施,保證成果輸出

    重點圍繞“三道防線”、風險管理的方法與流程、內部控制的設計與執行,以業務活動為基礎,以合法合規經營為目標,以數字化建設為輔助,以《風控手冊》、《合規手冊》為結果導向,建立事前風險防范、事中風險監測、事后風險處置的全流程風險防控管理體系。

    一是進一步完善全面風險管理體系。首先,建立全面風險管理三道防線。在公司建立了管理層、風險管理辦公室(合規風控部)、其他部門以及內審組成的風險管理組織架構。其次,進一步明確風險管理流程與方法。從風險信息收集、風險識別、風險分析、風險評估、風險應對、風險管理監督與考核全方位、全流程開展風險管理工作,搭建風險評估模型,根據量化的風險等級,確定相應的風險應對措施,使公司能夠積極恰當地應對風險,提高風險應對的效率和效果。最后,實現風險的精準管理。通過全面梳理公司業務活動,對公司可能存在的風險進行全面排查,形成《全面風險庫》,匹配控制措施,做好風險的預防性控制;對已發生風險并匯入《風險事項化解管理庫》里的項目,堅持一企一策、一事一策形成《風險化解方案》,責任到人,跟蹤落實進度,做到化解一項,銷號一項。

    二是建立健全內部控制體系。以五部委聯合發布的《企業內部控制基本規范》及其配套指引等為依據,按照內控五要素建立健全內部控制體系,以制度和業務流程為主線,梳理業務流程圖,編制風控矩陣,找出關鍵風險點,匹配控制措施,優化業務流程;從內控設計有效性與內控執行的有效性為落腳點,以內部控制監督為手段,形成了一套設計、運行均完備、有效的內部控制體系。以上所有內容最后形成了一個集風險管理與內部控制為一體的《風控手冊》。

    三是以合法、合規經營為底線,梳理國家級、部委級、寧夏區級、銀川市層面的各類與公司經營緊密的相關政策,提煉各類強制性條款及指標,整理成冊,形成《合規手冊》,作為公司合法、合規經營的依據。

    四是持續加強數字化建設。今年,公司完成了全面風險管理系統的搭建。后期,將持續開展批量化業務即票據承兌擔保、電子債權憑證擔保等業務的數字化建設,強化該業務保后監管的科技化、智能化手段,提升風險識別、風險預警的自動化能力。

    如何將“風控體系”落到實處,是一個長遠目標,也是最終目標。西部擔保將以《合規手冊》為基礎,以《風控手冊》為準繩,以全面風險管理系統為手段,持續做好公司風險管理與內部控制建設工作。下一步,公司將以“風控體系”為指導,強化全流程風險把控,做細盡職調查,嚴格風險審查,做實保后監管。切實做到風險早發現、早預警、早處置。真正將“風控體系”建設的成果落地。

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